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企業寿命も短く、年々物価が高くなる今、超低金利な銀行に預けっぱなしにぜず資産運用していくことがこれからのサラリーマンには必須です。
ここでは、いちはやく資産運用をしているサラリーマン代表・山田さん（仮名）とその運用・節税へのアドバイスを行っている中山税理士のお二人に対談してもらいました。
マネーリテラシーが高いサラリーマンでも、税理士を雇うに至った経緯、感じている利点とはどのようなものなのでしょうか。
（左）税理士に仕事を依頼しているサラリーマン代表・山田（仮名）さんと（右）サラリーマン専門の顧問税理士・中山税理士
中山税理士：あれは10年くらい前ですかね。当時働いていた不動産会社で山田さんの物件の重要事項説明をしたことが初めての出会いですね。
山田さん：初めて名刺交換したときは、宅建士（宅地建物取引士）と顧客としての関係でしたね
中山税理士：その後私が不動産会社を辞め、税理士事務所を立ち上げることとなりしばらくは疎遠だったんですが、何かのきっかけで確定申告を数年していないということで、ご連絡いただいたのですよね。
山田さん：私が、プライベートで忙しくなったことから3年ほど確定申告していないことを、共通の知人に話したところ中山先生に依頼してはどうかと助言をいただき、連絡させていただきました。
中山税理士：私を勧められた時は正直いかがでした？（笑）
笑いを織り交ぜながら話をしてくれる中山税理士
山田さん：税理士を雇うとなると、自分の資産状況をすべて知られてしまうので、信頼できる税理士さんに依頼したいというのは絶対条件だと思います。
その点中山先生は考え方も柔軟で懐も深く、信頼関係を築ける方だと思いましたので依頼に対しては何の不安もなく「渡りに船」とはこのことかと思いました。
中山税理士：金融業界のなかでも専門性の高い山田さんから、税金や不動産のことをお任せいただけることは大変光栄です。
税理士としましても、ご依頼をうけたあとに隠し事があると大変な事態をまねきかねません。信頼してもらわないと、お互いに不幸なことになりますから、山田さんには僕を信頼性していただき、包み隠さず話していただいて感謝しています。
中山税理士：未申告だった3年間分の確定申告を請け負い、山田さんの資産状況をお話しする中で法人化についてのご相談をいただきました。
中山税理士：お持ちの不動産の資産管理を行う会社を作って節税対策をしてはどうか、というお話なのですが、最近そのスキームでの裁判で、負けるパターンが増えてきたことから、山田様にとってリスクとデメリットのほうが大きいかと考え、先送りの提案をしました。
山田さん：資産を少しそちらに移動できたり（逃がしたり）、節税に効果があることに着目していましたが、費用倒れになることやリスクをしっかりと説明いただいたので、いったん法人化については行わないという提案はすんなり受け入れられました。
山田さん：中山先生に助けられているのは、税金関連だけではないんですよね。
不動産投資をしているマンションが、家賃も入ってこず、水漏れなど購入後に管理トラブルが発覚し、手放すことを考えていることを相談しましたところ、売却した際のおおよその値段を調べてくれました。
話に耳を傾け、概要の把握に努める中山税理士
中山税理士：あれは、大変でしたね。ずさんな管理会社でした。
山田さん：調べてもらった売却想定額は、おおよそ私の残債にみあわないことから、手放すのはやめて管理会社を変えて保持したほうがいいという結論になりました。不動産投資について、総合的に相談ができるので本当に助かっています。
中山税理士：証券会社や不動産会社で購入を促す仕事をしながら感じたことは、多くの人は買うことに対する悩みより、買った後の悩みのほうが大きいということなんです。そういった悩みにこたえたいという考えはずっと根底にありました。
山田さんのこの相談にこたえることは、はまさに私が税理士事務所をたちあげた理由そのものでしたね。
山田さん：中山さんの不動産知識の高さによる「不動産に強い税理士事務所」というのは、我々サラリーマンが節税として不動産投資をするにあたり頼りになる稀有な存在です。
中山税理士：トランス税理士事務所はサラリーマンの節税などに特化した税理士事務所ですが、サラリーマンが効果的に行える節税は実はそんなに多くないんです。
サラリーマン対象で節税効果が高いものというと「住宅ローン控除」「不動産投資」など不動産がらみのことが多いので、私の経歴は本当にお役に立てると思います。
山田さん：本当にそう思います。不動産投資するサラリーマンの節税の限界値なども具体的にアドバイスしてくれるので、サラリーマン専門で税理士事務所を開設していただいて本当に感謝しています。
中山税理士：購入に対してのアドバイスだけでなく、節税効果が切れたタイミングなのか、不動産の売り時が訪れた時なのか、今後どのタイミングで不動産を処分していくかのアドバイスもしてまいります。
山田さん：不動産投資の話ばかりしてしまいましたが、サラリーマンにとって税理士はこれから先本当に必須だと思いますよ。
山田さん：これから会社に頼れない時代。定年まで勤め上げた後に、年金だけで暮らすということがなかなかできなくなっているとなった時に サラリーマンも第二の人生を見据えて、投資で資産形成をしなければいけなくなっています。
そういったときにパートナーとして税理士を味方につける、ブレーンとするというのは大切なことだと思います。
山田さん：仕事柄、多くのサラリーマンとお金の話をすることが多いのですが、そこで感じることは知識の偏りですね。
まんべんなく知識がないと資産形成や投資をするにあたり、どれを採用するのか最適な組み合わせなのか判断がつかないですよね。
中山税理士：NISAだけ知っているとか、株だけを知っているなど多くいますよね。最適かどうかがわからずに行っている資産運用はもったいないですよね。
山田さん：一般のサラリーマンの方こそ不得意な部分や手が回らないといったことを、税理士に依頼することで自己防衛や家族の幸せを守っていくというができると思います。
どの年収のサラリーマンの方でも、税理士さんに依頼して支払うお金に対して、得られるメリットのほうが断然多いと私は感じますね。
中山税理士：ありがとうございます。山田さんがおっしゃってくれたことを、トランス税理士法人がこれからも実現できていきたいなと思います。
山田さんのようなマネーリテラシーの高い方はもちろん、どのようなサラリーマンからも頼ってもらえるように、我々もレベルアップしていかないといけませんね。
中山税理士：お金の悩みを抱えているすべてのサラリーマンが、トランス税理士法人に相談に来て少しでも気が楽になってもらえるようにこれからも頑張ってまいります。
税金や社会保険料で手取りが増えていきづらい、日本の全サラリーマンのために様々な節税対策に精通した税理士法人。「年収にあった控除対策」「出口戦略のある不動産投資」現状の課題を解決するための策は多様にあるので、数万円でも節税したいと考えているならば、お気軽に無料相談や確定申告代行（基本プラン22,000円）をご依頼ください。